Thủ tục thành lập Quỹ tín dụng nhân dân như thế nào?

Thủ tục thành lập Quỹ tín dụng nhân dân xã như thế nào? Cá nhân, tổ chức phải có điều kiện như thế nào thì mới được phép thành lập Quỹ tín dụng nhân dân. Vấn đề này, Luật Đức Thành đưa ra nội dung tư vấn như sau:

1. Quy trình thủ tục thành lập Quỹ tín dụng nhân dân xã như sau :

Hiện nay, nhiều cá nhân, tổ chức, hộ gia đình muốn kinh doanh và phát triển dưới hình thức HTX để thực hiện chức năng, nhiệm vụ theo Ngân hàng. Điều này được quy định trong khoản 6 Điều 4 Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 có quy định về Quỹ tín dụng nhân dân. Theo đó muốn thành lập được Quỹ tín dụng nhân dân xã thì pháp nhân ở đây có thể là cá nhân, có thể là tổ chức, hoặc hộ gia đình, tùy thuộc vào điều kiện mà pháp luật quy định.
Vậy thủ tục thành lập về Quỹ tín dụng nhân dân như thế nào, cần lưu ý những vấn đề gì ?

Căn cứ vào:

• Thông tư 04/2015/TT-NHNN có quy định cụ thể về thủ tục thành lập QTDND
• Nghị định số 48/2001/NĐ-Cp ngày 13/8/2001 của CP có hiệu lực thi hành ngày 28/8/2001 về tổ chức và hoạt động của Quỹ TDND
• Nghị định số 69/2005/NĐ - CP ban hành ngày 26/05/2005 sửa đổi bổ sung 1 số điều của Nghị định số 48/2001/NĐ - CP ban hành ngày 13/8/2001
• Nghị định số 141/2006/NĐ - CP ban hành vào ngày 22/11/2006
• Quyết định số 24/2006/QĐ - NHNN ban hành vào ngày 06/06/2006 có hiệu lực ngày 07/07/2006 của Thống đốc NHNN Việt Nam
• Quyết định số 26/2008/QĐ - NHNN ban hành ngày 09/09/2008
• Công văn số 3885/BTC - TCNH được ban hành ngày 03/04/2008 của Bộ Tài Chính, có hiệu lực ngày 03/04/2008.

Theo đó thì việc thực hiện thủ tục thành lập, thành lập Quỹ Tín dụng nhân dân qua các bước chính sau:

Bước thứ nhất : Chấp thuận về nguyên tắc thành lập

• Theo đó thì Ban trù bị sẽ tiến hành lập hồ sơ đề nghị gửi trực tiếp lên Ngân hàng Nhà nước chi nhánh về việc đề nghị chấp thuận cấp Giấy chứng nhận thành lập Quỹ tín dụng nhân dân. 
• Ngân hàng NN chi nhánh sẽ có VB trả lời gửi cho Ban trù bị về việc hồ sơ có hợp lệ hay không, còn thiếu sót gì, yêu cầu bổ sung và hoàn thiện. Trong vòng 10 ngày kể từ ngày Ngân hàng NN chi nhánh nhận được Hồ sơ
• Khi hồ sơ về thành lập Quỹ tín dụng nhân dân hợp lệ rồi, trong thời gian 10 ngày, Ngân hàng NN chi nhánh sẽ :

  • ​Ra văn bản gửi về UBND cấp xã, lấy ý kiến về việc thành lập quỹ tín dụng nhân dân nơi đặt trụ sở chính của quỹ tín dụng nhân dân
  • Yêu cầu hoàn thiện Danh sách nhân sự dự kiến bầu. Bổ nhiệm các chức danh Chủ tịch Hội đồng quản trị,các thành viên trong Hội đồng,Giám đốc Quỹ TDND, Trưởng ban , các thành viên của Ban kiểm soát
  • Sau đó sẽ có văn bản gửi Ngân hàng HTX VN về việc trên
  • Tiếp theo trong thủ tục thành lập đó là Ngân hàng NN Chi nhánh sẽ gửi VB để lấy ý kiến từ Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng về việc thành lập quỹ tín dụng trên địa bàn tỉnh, thành.

• Khi Cục thanh tra, giám sát Ngân hàng nhận được VB của NHNN chi nhánh thì sẽ có Văn Bản tham gia ý kiến về những nội dung được đề nghị lấy ý kiến. Thời hạn cho việc này đó là 10 ngày kể từ ngày nhận được Vb của NHNN
• Nếu trong trường hợp, trong vòng 30 ngày kể từ ngày nhận được ý kiến từ các cơ quan trên ; UBND Xã, Ngân hàng HTX VN, Cục thanh tra, giám sát Ngân hàng. Hoặc khi hết thời hạn lấy ý kiến mà vẫn không nhận được bất kỳ ý kiến tham gia nào thì Ngân hàng NN chi nhánh sẽ có VB gửi cho Ban trù bị về việc chấp thuận nguyên tắc thủ tục thành lập, thành lập Quỹ tín dụng nhân dân.
• Nếu không chấp thuận thì NHNN cũng phải có Công văn gửi về việc không chấp thuận và tuyên bố rõ lý do không chấp thuận

Bước thứ hai : Tiến hành lập hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập
Thủ tục thành lập về hồ sơ bao gồm :

• Thành phần thứ nhất đó là Đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập và hoạt động  - Theo Mẫu 01 ban hành theo QĐ số 24/2006/QĐ - NHNN
• Thành phần thứ hai là Biên bản  Hội nghị TL Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở
• Thứ ba đó là bản dự thảo Điều lệ Quỹ tín dụng nhân dân được thông qua bới Hội nghị thành lập
• Cần thiết phải có nội dung phương án hoạt động trong 03 năm đầu, phương án phải nêu lên được sự cần thiết của việc thành lập Quỹ
• Đối với các chức danh như : Tổng giám đốc  Quỹ, Chủ tịch HĐQT, Ban kiểm soát, các thành viên trong Hội đồng .. cần chuẩn bị đầy đủ danh sách, trình độ chuyên môn của từng người, lý lịch, các văn bằng chứng chỉ liên quan.
• Lên phương án về mức góp vốn, phương án góp vốn, các danh sách các thành viên góp vốn và biên bản cam kết về việc góp vốn
• Cuối cùng không thể thiếu đó chính là các Văn bản đề nghị về việc chấp thuận thành lập Quỹ TDND, văn bản chấp thuận của UBND xã về việc đặt trụ sở của Quỹ TDND

Bước thứ ba ; Tiến hành nộp hồ sơ lên Cơ quan nhà nước có thẩm quyền
Sau khi chuẩn bị đầy đủ 01 bộ hồ sơ cá nhân, tổ chức, hộ gia đình có nhu cầu Thành lập Quỹ tín dụng nhân dân sẽ tiến hành nộp hồ sơ qua 02 cách sau :

• Nộp trực tiếp
• Nộp qua Bưu điện

Cơ quan tiếp nhận và xử lý hồ sơ:

• Cơ quan có thẩm quyền quyết định : Ngân hàng NN Việt Nam
• Cơ quan, cá nhân được ủy quyền : NHNN chi nhánh tỉnh, thành ( hoặc phân cấp thực hiện)
• Cơ quan trực tiếp xử lý hồ sơ thực hiện thủ tục thành lập : Ngân hàng NN chi nhánh tỉnh, thành
• Cơ quan phối hợp : Không

Thời gian giải quyết thủ tục thành lập :

• Sau khi nhận đủ hồ sơ hợp lệ, trong vòng 90 ngày hồ sơ sẽ được giải quyết và xử lý

2. Những yêu cầu, điều kiện về việc muốn thực hiện thủ tục thành lập Quỹ tín dụng nhân dân 

Để tiến hành thủ tục thành lập trên, cá nhân, tổ chức cần phải có những điều kiện sau:​

• Muốn thành lập được Quỹ TDND cơ sở thì yêu cầu Vốn điều lệ phải tối thiểu bằng mức Vốn pháp định theo quy định của Chính phủ
• Phải có nhu cầu hoạt động ngân hàng trên địa bàn muốn xin hoạt động, và quan trọng nhất đó chính là phải được sự chấp thuận của Chính quyền địa phương nơi đặt trụ sở
• Theo quy định của Pháp luật vốn góp tối thiểu bằng 5% vốn pháp định nhưng không được vượt quá mức góp vốn tối đa của 1 thành viên , quy định của NHNN.
• Các thành viên sáng lập phải là những tổ chức, cá nhân có uy tín
• Cá nhân tham gia điều hành, lãnh đạo phải có năng lực hành vi dân sự đầy đủ, có trình độ, đạo đức theo quy định và tiêu chuẩn của pháp luật về ngân hàng
• Soạn thảo đầy đủ Điều lệ tổ chức và hoạt động theo chuẩn và phù hợp với Luật các tổ chức tín dụng, Luật HTX
• Cần thiết phải có phương án hoạt động khả khi nhất

3. Dịch vụ thực hiện thủ tục thành lập Quỹ tín dụng nhân dân trọn gói chuyên nghiệp nhất

Đến với Luật Đức Thành, tất cả mọi vấn đề phức tạp đều trở nên đơn giản, khó khăn đều được giải quyết. Đơn giản vì chúng tôi hoạt động nghề nghiệp xuất phát từ chữ " Tâm ". Bởi khi có Tâm tốt thì làm việc gì cũng thành công. 
Bộ phận cấu thành nên Luật Đức Thành đó chính là đội ngũ các Chuyên gia, Luật sư, Chuyên viên giỏi, tâm huyết với nghề, luôn đặt lợi ích của Khách hàng lên hàng đầu. Coi trọng chữ Tin và hiệu quả công việc. Vì khi công việc thực hiện hiệu quả,khách hàng hài lòng đó mới chính là mục đích hoạt động của chúng tôi. 
Chính vì thế mà hãy luôn tin tưởng đặt trọn niềm tin vào Luật Đức Thành. Sự hài lòng sau khi sử dụng dịch vụ của Quý khách đó chính là động lực to lớn nhất đối với chúng  tôi.

Chúng tôi cung cấp các dịch vụ thông qua đa kênh, nhằm phục vụ khách hàng tốt nhất. Đem lại sự thoải mái và yên tâm khi sử dụng bất cứ dịch vụ nào của chúng tôi

Dịch vụ thực hiện thủ tục thành lập Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở trọn gói của chúng tôi như sau :
Có hai giai đoạn :

1. Giai đoạn thứ 1 : Tiến hành xin cấp giấy phép thành lập Quỹ TDND 
2. Giai đoạn thứ 2 : Sau khi được cấp Giấy phép thành lập, muốn đi vào hoạt động cần tiến hành đăng ký kinh doanh lên Cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Đối với giai đoạn thứ 1 chúng tôi sẽ tiến hành thực hiện như sau:

• Tư vấn trước khi tiến hành thực hiện thủ tục thành lập 
• Sau khi hai bên đi đến thống nhất sẽ tiến hành ký kết Hợp đồng dịch vụ pháp lý
• Lên phương án nào tốt nhất, khả thi nhất để tiến hành nhanh nhất thủ tục
• Cử những Luật sư có nhiều kinh nghiệm về lĩnh vực tài chính và Ngân hàng xử lý và giải quyết hồ sơ
• Tiến hành soạn thảo, điều lệ, biên bản, đề án và rà soát tất cả các văn bản, giấy tờ, hồ sơ cần thiết để thực hiện thủ tục 
• Đại diện theo ủy quyền của Khách hàng trực tiếp làm việc với các cơ quan nhà nước như: Ngân hàng nhà nước Việt Nam, Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố, UBND cấp xã, phường nơi đặt trụ sở......
• Đại diện theo ủy quyền trực tiếp nộp hồ sơ lên Cơ quan NN có thẩm quyền
• Theo dõi sát việc thụ lý và giải quyết hồ sơ của các Cơ quan
• Lấy kết quả đó chính là Giấy chứng nhận cấp phép cho việc thành lập Quỹ tín dụng cơ sở, trao cho khách hàng.

Đối với giai đoạn thứ hai đăng ký kinh doanh chúng tôi sẽ thực hiện như sau :

• Soạn thảo các văn bản, giấy tờ theo quy định của Pháp luật 
• Chuẩn bị đầy đủ hồ sơ gửi lên cơ quan Nhà nước có thẩm quyền, trong TH này đó là Sở Kế Hoạch và Đầu tư
• Đại diện khách hàng trực tiếp nộp hồ sơ, theo dõi tiến trình giải quyết hồ sơ
• Lấy kết quả và trao  tận tay khách hàng giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh

Trên đây là toàn bộ quy trình thực hiện dịch vụ thủ tục thành lập Quỹ tín dụng nhân dân . 
Đây là một trong những dịch vụ thành lập thuộc thành lập doanh nghiệp tiểu biểu của chúng tôi. Tham khảo dịch vụ thành lập công ty của chúng tôi tại :

http://luatducthanh.com/dich-vu-thanh-lap-doanh-nghiep-tai-ha-noi-va-tphcm.html